자산배분에서 리밸런싱의 효과: 구체적인 예시와 수익률 비교
리밸런싱이란?리밸런싱은 자산배분의 중요한 요소 중 하나로, 포트폴리오 내의 자산 비율이 변동함에 따라 원래의 목표 비율로 되돌리는 과정을 의미합니다. 이는 자산 가치의 변동에 따라 일정 기간(보통 1개월, 3개월, 6개월, 12개월 등을 사용) 마다 포트폴리오를 조정함으로써, 투자자가 설정한 위험 수준을 유지하고, 장기적인 투자 성과를 극대화하는 데 도움을 줍니다.리밸런싱의 필요성시장 상황에 따라 주식, 채권, 원자재 등의 자산군 가치는 변동합니다. 만약 주식 시장이 급등하면 주식의 비중이 늘어나고, 이는 포트폴리오의 전반적인 위험을 높이는 결과를 초래할 수 있습니다. 반대로 주식 시장이 급락하면 주식의 비중이 줄어들어, 투자자는 저평가된 주식을 추가 매수할 기회를 놓칠 수 있습니다. 따라서 정기적인 리..
2024. 7. 22.
